In Portugal lebende Auswanderer mit Vermögenswerten im Vereinigten Königreich werden dringend aufgefordert, ihre Finanzstrategien angesichts der weitreichenden Änderungen, die der britische Haushalt im Herbst 2024 und im Frühjahr 2025 mit sich bringt, neu zu überdenken.

Der Aufruf zum Handeln erfolgt im Vorfeld eines von deVere Portugal veranstalteten Live-Webinars am 24. April, in dem die Auswirkungen der jüngsten britischen Steuerreformen auf Expats in Portugal erläutert werden (siehe Registrierungslink unten).

Angesichts der zunehmenden Besorgnis über die Steuereffizienz und die grenzüberschreitende Investitionsplanung ist die Veranstaltung bereits auf großes Interesse bei den Einwohnern gestoßen, die sich mit den Komplexitäten der doppelten Steuerbelastung auseinandersetzen.

"Viele Menschen gehen davon aus, dass ein Leben im Ausland sie vor den Auswirkungen des britischen Haushalts schützt", sagt Jake McLaughlin, Executive Director bei deVere Portugal, der die Veranstaltung mitveranstalten wird.

"Aber wenn Sie noch Immobilien, Renten, Investitionen oder Bankkonten im Vereinigten Königreich haben, sind Sie von den neuen Regeln betroffen. Es reicht nicht mehr aus, Ihr Vermögen im Vereinigten Königreich zu deponieren und zu vergessen".

Die jüngsten steuerlichen Ankündigungen des Vereinigten Königreichs haben wichtige Änderungen der Kapitalertragssteuer, der Regeln für die Erbschaftsplanung und der Rentenfreibeträge mit sich gebracht - Maßnahmen, die sich unverhältnismäßig stark auf diejenigen auswirken, die noch finanzielle Bindungen zu Großbritannien haben.

Gleichzeitig gab es in Portugal bemerkenswerte Änderungen in seinem eigenen Steuersystem, insbesondere das Auslaufen des beliebten NHR-Programms (Non-Habitual Resident), was die Unsicherheit noch vergrößert.

McLaughlin warnt davor, dass das Ignorieren dieser Änderungen zu kostspieligen steuerlichen Konsequenzen führen könnte. "Wir befinden uns jetzt in einer Übergangsphase, in der viele ihre Annahmen in Frage gestellt sehen. Das Schlimmste, was man tun kann, ist nichts zu tun. Deshalb ist dieses Webinar so wichtig - es geht darum, den Menschen Klarheit, eine Strategie und ein Gefühl der Kontrolle zu geben."

Weitere Referenten der Veranstaltung sind James Green, Regional Director bei der deVere Group, und Aline Almeida, Mitbegründerin und Tax Partner bei ILYA Advisors. Gemeinsam werden sie erörtern, wie Privatpersonen ihr Vermögen steuereffizienter strukturieren, verfügbare Steuererleichterungen maximieren und ihr Vermögen in einem sich verändernden globalen Umfeld schützen können.

Die Teilnehmer können praktische Einblicke zu folgenden Themen erwarten: Behandlung der Kapitalertragssteuer bei Immobilienverkäufen im Vereinigten Königreich nach der Reform, Flexibilität bei der Altersvorsorge und der neue Rahmen für lebenslange Freibeträge, Überschneidungen zwischen den Haushaltsaktualisierungen des Vereinigten Königreichs und den sich ändernden Vorschriften für den Wohnsitz in Portugal sowie proaktive Anlagestrategien für im Ausland ansässige Personen.

"In vielen Fällen sind sich die Menschen nicht bewusst, dass sie jetzt einfache Änderungen vornehmen können, die ihnen später Zehntausende von Euro ersparen könnten", sagt McLaughlin.

"Wir werden anhand von Fallstudien aus der Praxis zeigen, was genau getan werden kann.

deVere Portugal ist Teil des weltweit größten unabhängigen Finanzberatungsunternehmens, das 14 Milliarden Dollar verwaltet und weltweit mehr als 80.000 Kunden im Ausland betreut. Die Gruppe ist seit langem ein wichtiger Partner für internationale Fachkräfte und Rentner, die vor komplexen grenzüberschreitenden finanziellen Herausforderungen stehen.

Das Webinar findet zu einer Zeit statt, in der viele Expats versuchen, ihren Lebensstil mit einer langfristigen Finanzplanung in Einklang zu bringen. Da sich mehr britische Rentner und Berufstätige als je zuvor in Portugal niederlassen, ist eine fundierte und flexible Entscheidungsfindung so wichtig wie nie zuvor.

"Die Menschen ziehen wegen des Lebensstils und des Wetters nach Portugal", fügt McLaughlin hinzu. "Aber auch die Sicherheit der eigenen Finanzen sollte Teil der Gleichung sein. Wir wollen sicherstellen, dass jeder das nötige Rüstzeug hat, um erfolgreich zu sein.

Die Veranstaltung wird am 24. April um 10:00 Uhr Lissaboner Zeit live übertragen. Die Anmeldung ist über Zoom möglich und die Teilnahme ist kostenlos. Sie können sich Ihren Platz hier sichern: https://us06web.zoom.us/webinar/register/6017442658406/WN_Qzt-SOq5Q2yd-7G2XmeSFw#/registration. Wenn Sie Jake direkt kontaktieren möchten, können Sie eine E-Mail an jake.mclaughlin@devere-portugal.pt schicken.