Michael Maxwell (MM) - VD och grundare av Portugal Panorama, en Lissabonbaserad investeringsplattform som specialiserar sig på Golden Visa-berättigade fonder med fokus på styrning, diversifiering och arvsplanering. Portugal Panorama har nyligen inlett ett samarbete med Ariete Capital i Italien för att lansera de första Investor Visa-produkterna där.

Eric Major (EM) - arbetande ordförande och grundare av Latitude Group, en global ledare inom lösningar för uppehållstillstånd och medborgarskap. Med över 30 års erfarenhet av investeringsmigration och internationell privatkundsrådgivning har Eric hjälpt till att utforma program och strategier för kunder och regeringar runt om i världen.

MM: Eric, det är ett sant nöje att ha det här samtalet. Vi har båda sett den här branschen utvecklas avsevärt under det senaste decenniet, särskilt när kunderna går från rent opportunistiska motiv till ett mer långsiktigt strukturellt tänkande. Ett av de viktigaste stegen vi har tagit på Portugal Panorama tillsammans med vår italienska partner, Ariete Capital, är att samarbeta med en ledande schweizisk bank för att erbjuda våra kunder förmånlig tillgång - inga öppningsavgifter, inga minsta insättningar. Det är ett stort steg.

EM: Tack, Michael. Och ja, jag kunde inte hålla med mer. Skiftet är tydligt. Investerare idag söker inte bara nya pass eller visum. De bygger plattformar för global motståndskraft. Och att ha ett schweiziskt privat bankkonto är ett av de mest effektiva verktygen i den arkitekturen. Det ni har lyckats förhandla fram är en anmärkningsvärd tillgång till schweizisk bankverksamhet som har blivit alltmer exklusiv under de senaste åren. Att sänka trösklarna är en stor vinst för era kunder.

MM: Det var en naturlig utveckling för oss. Våra kunder investerar redan genom EU-reglerade Golden Visa-fonder, och många kommer från instabila jurisdiktioner eller länder med svag finansiell infrastruktur. Ett schweiziskt konto ger dem inte bara sinnesfrid, utan även tillgång till professionell investeringsförvaltning, flexibilitet med flera valutor och ett neutralt juridiskt ramverk.

EM: Och det passar perfekt ihop med det gyllene visumet. Jag har arbetat med RCBI i mer än 30 år och jag säger fortfarande till mina kunder att den bästa framtiden tillhör dem som planerar för den. Ett portugisiskt eller italienskt Golden Visa ger dig tillgång till EU, en livsstil och ett framtida medborgarskap. Men att kombinera det med en schweizisk bank? Nu diversifierar du både uppehållstillstånd och jurisdiktionell finansiering. Det är en verklig strategisk hävstångseffekt.

MM: Du sa det. Och det ligger i linje med något vi båda tror på - den moderna tolkningen av teorin om de sju flaggorna. Genom att säkra EU-hemvist, optimera skattehemvist, hålla tillgångar offshore, investera över jurisdiktioner och upprätthålla affärsflexibilitet bygger kunderna effektivt ett ramverk av suveränitet.

EM: Absolut. I dagens läge är ett andra medborgarskap eller uppehållstillstånd inte en lyx - det är en viktig del av en heltäckande riskstrategi. På Latitude ser vi det i termer av SMILE: Säkerhet, rörlighet, försäkring, livsstil och utbildning eller anställning. Oavsett om det handlar om att skydda sig mot politiska förändringar, få tillgång till bättre sjukvård och utbildning eller helt enkelt säkerställa kontinuitet i verksamheten över gränserna, hjälper vi våra kunder att skapa en grund som stöder både motståndskraft och tillväxt över generationsgränserna. Din idé att kombinera Golden Visa och schweizisk bankverksamhet täcker åtminstone fem av de sju flaggorna redan från början.

MM: Det gör den verkligen. Hemvist, skatt, bank, investeringsjurisdiktion och affärsbas. Och vi försöker förenkla det. Med det här exklusiva avtalet som vi har tecknat med vår schweiziska partner kan kunder som ansöker via Portugal Panorama eller Ariete Capital öppna sina konton utan avgifter och utan minsta insättning. Det är vanligtvis en stor barriär.

EM: Den typen av tillgång brukade vara reserverad för UHNW-personer med befintliga relationer. Du demokratiserar ett finansiellt elitverktyg - och gör det på ett helt kompatibelt och transparent sätt. Det är viktigt.

MM: Eric, Latitude har hjälpt över 7 500 kunder att få ett andra medborgarskap eller uppehållstillstånd. Vad anser du utmärker er rådgivningsstrategi när ni vägleder förmögna personer genom sådana viktiga beslut, som ofta är generationsbeslut?

EM: Det är en bra fråga. På Latitude är vår filosofi enkel: Våra kunder förväntar sig det bästa - vi levererar det. Det som verkligen skiljer oss åt är att vi inte ser vårt arbete som en transaktion - vi ser det som en omvandling. Vi hjälper inte bara våra kunder att skaffa pass, visum eller tillstånd; vi samarbetar med familjer och entreprenörer som bygger upp ett arv, inte bara en portfölj.

Det handlar om individer som tänker generationsöverskridande, ofta med komplexa personliga och finansiella strukturer. Oavsett om vi utformar en strategi för rörlighet och skatteeffektivitet, navigerar mellan olika jurisdiktioner eller till och med hjälper till med skolplaceringar för deras barn, så erbjuder vårt team service med vita handskar i varje steg. Med djup erfarenhet och en global närvaro ser vi till att våra kunder känner sig stöttade, informerade och stärkta, oavsett var i världen de väljer att bo, investera eller bygga.

MM: Det är det som är visionen. Det handlar inte om att sälja visum eller bankkonton. Det handlar om att hjälpa människor att utforma liv som är skyddade, flexibla och rika på möjligheter. I Portugal och Italien har kunderna två fantastiska alternativ, och på senare tid har särskilt Italien fått välförtjänt uppmärksamhet. Det är ett så bra varumärke i allmänhet och erbjuder nu det snabbaste investerarvisumet i Europa. Ariete Capital tar tillvara det bästa av Italien genom att investera i anrika italienska företag som Ferrari, Pirelli och Moncler till förmån för internationella investerare som letar efter möjligheter för sina familjer att bosätta sig i landet.

EM: Bra sagt. Det är en modell som ligger i linje med framtidens förmögenhetsförvaltning. Och jag är glad att se att företag som Portugal Panorama och Ariete Capital går i bräschen för detta.

För mer information om detta unika partnerskap och hur du får tillgång till schweizisk bankverksamhet med din investering i European Golden Visa, besök:
www.portugalpanorama.com
www.arietecapital.com
www.latitudeworld.com