Voor het juiste beleggersprofiel biedt de fondsstructuur compliance, duidelijkheid en optionaliteit op lange termijn. Voor anderen kan het echter leiden tot verkeerd afgestemde verwachtingen, liquiditeitsbeperkingen of misverstanden over regelgeving. Het is van cruciaal belang voor adviseurs, families en toekomstige aanvragers om te begrijpen voor wie de fondsroute het meest geschikt is en voor wie niet.

Het ideale profiel: Lange termijn, wereldwijd gerichte beleggers

De fondsroute is bijzonder geschikt voor personen die een verblijf niet als een op zichzelf staand voordeel zien, maar als onderdeel van een breder plan voor vermogensbescherming of mobiliteit. Deze beleggers geven meestal de voorkeur aan spreiding over rechtsgebieden, hebben vaak beleggingen in meerdere regio's en zien Portugal als een geopolitieke afdekking. Ze waarderen de lage vereiste van fysieke aanwezigheid, slechts 14 dagen per twee jaar, en geven de voorkeur aan passieve structuren die volledig compliant en transparant zijn. Voor hen wegen kapitaalbehoud en regelgevingsbestendigheid zwaarder dan kortetermijnliquiditeit.

"Onze klanten denken in termen van generationele optionaliteit, niet alleen paspoorten maar langetermijnstructuren die bestand zijn tegen regelgevend toezicht." - Derren Joseph Adviseur Particuliere Cliënten, V.S.

Wie zou de fondsroute moeten heroverwegen?

Ondanks de sterke punten is de fondsstructuur misschien niet geschikt voor iedereen. Mensen die op zoek zijn naar onmiddellijke controle over hun belegging, zoals directe inkomsten uit onroerend goed, actieve zakelijke betrokkenheid of speculatieve stijgingen, kunnen de passieve aard van fondsvehikels als beperkend ervaren. Evenzo kunnen kortetermijnbeleggers die snel willen uitstappen, worden afgeschrikt door de bezitsperiode van vijf jaar en de bijbehorende tijdlijnen. Hoewel het fondstraject vastgoedonderhouds- en transactiebelastingen vermijdt, kunnen de minimale instapkosten van €500.000 en de lopende beheerkosten zorgen baren over de kosten. Beleggers die niet bekend zijn met private equity-structuren moeten ook goed geïnformeerd te werk gaan.

De rol van de adviseur: Screening en geschiktheid

Adviseurs spelen een centrale rol om ervoor te zorgen dat de doelstellingen van beleggers overeenkomen met de realiteit van de fondsstructuur. Dit omvat het verduidelijken van de juridische parameters, het schetsen van realistische liquiditeitsverwachtingen, het aanpakken van grensoverschrijdende belastingimplicaties en het selecteren van fondsen waarvan de sectorallocaties aansluiten bij de waarden van de belegger, of dat nu duurzame landbouw, hernieuwbare energie of innovatiekapitaal is. Het fondsentraject is geen plug-and-play oplossing; het is een nalevingsgericht traject dat het beste werkt als het wordt geïntegreerd in een zorgvuldig overwogen plan.

Een instrument voor stabiliteit en duidelijkheid

Portugal's op fondsen gebaseerde Gouden Visum optie weerspiegelt een bredere Europese verschuiving naar gestructureerde, op financiën gebaseerde verblijfstrajecten. Dit model is ontworpen ter vervanging van de nu niet meer bestaande vastgoedopties en is in het voordeel van transparantie, toezicht en levensvatbaarheid op de lange termijn.

Het past misschien niet bij de doelstellingen van elke investeerder. Maar voor degenen die mobiliteit, duidelijkheid over de regelgeving en kapitaalzekerheid belangrijk vinden, biedt het een overtuigende oplossing. De sleutel is om precies te begrijpen waar je voor kiest en welke afwegingen daarbij horen.

"We zien een toenemende vraag vanuit Noord-Amerika, maar de meest succesvolle resultaten beginnen altijd met realistische verwachtingen." - Lourenco Alvares Product Specialist Global Citizen Solutions.

Panorama Portugal: Gebouwd voor afstemming

Portugal Panorama bestaat om het segment van beleggers te bedienen voor wie structuur, bestuur en waarde op lange termijn belangrijker zijn dan promotieruis. Als gereguleerd beleggingsplatform van Golden Visa is Panorama vanaf het begin ontworpen om te voldoen aan de juridische, fiscale en mobiliteitsbehoeften van wereldwijd actieve gezinnen. Het fonds is CMVM-gereguleerd, staat onder toezicht van FundBox SCR en wordt ondersteund door een speciale custodian en auditor.

Voor degenen die de fondsroute overwegen, biedt Panorama een duidelijke, compliant en volledig operationele structuur, gebouwd voor degenen die succes meten in decennia, niet in kwartalen.

Plan een gesprek voor meer informatie

Contactgegevens:

Michael Maxwell - Oprichter

Portugal Panorama

michael@portugalpanorama.com

+351 965 592 312

www.portugalpanorama.com