Expats die in Portugal wonen en activa bezitten die in het Verenigd Koninkrijk zijn gevestigd, worden aangespoord om hun financiële strategieën opnieuw te beoordelen in het licht van de ingrijpende veranderingen die worden geïntroduceerd door de Britse begrotingen voor de herfst van 2024 en de lente van 2025.

De oproep tot actie komt in de aanloop naar een live webinar onder leiding van experts op 24 april, georganiseerd door deVere Portugal, waarin de implicaties van de laatste belastinghervormingen in het VK voor expats in Portugal worden besproken.

Met de toenemende bezorgdheid over belastingefficiëntie en grensoverschrijdende investeringsplanning, heeft het evenement al veel belangstelling getrokken van inwoners die de complexiteit van dubbele belastingblootstelling moeten navigeren.

"Veel mensen gaan ervan uit dat wonen in het buitenland hen beschermt tegen de gevolgen van de Britse begroting," zegt Jake McLaughlin, Executive Director bij deVere Portugal, die de sessie mede zal organiseren.

"Maar als je nog steeds onroerend goed, pensioenen, investeringen of bankrekeningen in het Verenigd Koninkrijk hebt, dan hebben deze nieuwe regels absoluut invloed op je. Het is niet langer voldoende om uw vermogen in het Verenigd Koninkrijk 'klaar te zetten en te vergeten'."

De recente fiscale aankondigingen van het Verenigd Koninkrijk hebben grote veranderingen met zich meegebracht op het gebied van vermogenswinstbelasting, regels voor successieplanning en pensioentoelagen - beleidsmaatregelen die een onevenredig grote impact hebben op mensen met aanhoudende financiële banden met Groot-Brittannië.

Tegelijkertijd zijn er in Portugal opmerkelijke verschuivingen geweest in het eigen belastingregime, met name de geleidelijke afschaffing van het populaire NHR-programma (Non-Habitual Resident), wat de onzekerheid nog groter maakt.

McLaughlin waarschuwt dat het negeren van deze veranderingen kan leiden tot kostbare fiscale gevolgen. "We zitten nu in een overgangsfase waarin veel van hun veronderstellingen op de proef worden gesteld. Het ergste wat je kunt doen is niets doen. Daarom is dit webinar zo belangrijk - het gaat erom mensen duidelijkheid, strategie en een gevoel van controle te geven."

Tijdens het evenement zullen ook James Green, Regional Director bij deVere Group, en Aline Almeida, medeoprichter en fiscaal partner bij ILYA Advisors, spreken. Samen zullen ze onderzoeken hoe particulieren hun vermogen fiscaal efficiënter kunnen structureren, beschikbare belastingverminderingen kunnen maximaliseren en hun vermogen kunnen beschermen in een veranderende wereldwijde omgeving.

Deelnemers kunnen bruikbare inzichten verwachten over: Capital Gains Tax-behandeling op de verkoop van onroerend goed in het Verenigd Koninkrijk na de hervorming; pensioenflexibiliteit en het nieuwe lifetime allowance-raamwerk; hoe de Britse begrotingsupdates kruisen met de veranderende regels voor ingezetenen in Portugal; en proactieve beleggingsstrategieën op maat voor grensoverschrijdende ingezetenen.

"In veel gevallen zijn mensen zich er niet van bewust dat ze nu eenvoudige veranderingen kunnen doorvoeren die hen later tienduizenden euro's kunnen besparen," zegt McLaughlin.

"We zullen kijken naar praktijkvoorbeelden om precies te laten zien wat er gedaan kan worden."

deVere Portugal maakt deel uit van 's werelds grootste onafhankelijke financiële adviesorganisatie, die $ 14 miljard onder advies heeft en wereldwijd meer dan 80.000 expatklanten heeft. De groep is al lange tijd een belangrijke partner voor internationale professionals en gepensioneerden die te maken hebben met complexe grensoverschrijdende financiële uitdagingen.

Het webinar komt op een moment dat veel expats een balans zoeken tussen hun levensstijl en financiële planning voor de lange termijn. Met meer gepensioneerden en professionals uit het Verenigd Koninkrijk die zich in Portugal vestigen dan ooit tevoren, is de behoefte aan goed geïnformeerde, flexibele besluitvorming nog nooit zo groot geweest.

"Mensen verhuizen naar Portugal voor de levensstijl en het weer," voegt McLaughlin toe. "Maar gemoedsrust over je financiën moet ook deel uitmaken van de vergelijking. We willen ervoor zorgen dat iedereen de tools heeft die ze nodig hebben om te floreren."

Het evenement wordt live uitgezonden op 24 april om 10:00 uur Lissabonse tijd. Registratie is mogelijk via Zoom en deelname is gratis. U kunt uw plaats hier opslaan: https://us06web.zoom.us/webinar/register/6017442658406/WN_Qzt-SOq5Q2yd-7G2XmeSFw#/registration. Als u rechtstreeks contact met Jake wilt opnemen, kunt u hier een e-mail sturen: jake.mclaughlin@devere-portugal.pt.