En una época marcada por el aumento de la tensión geopolítica, la imprevisibilidad fiscal y los cambios en los regímenes tributarios, los inversores sofisticados están haciendo lo que siempre han hecho en momentos de incertidumbre: diversificar. Pero no sólo sus carteras. Están diversificando sus residencias, relaciones bancarias, divisas y exposición jurisdiccional.

En el centro de esta evolución, Portugal Panorama y Ariete Capital se enorgullecen de anunciar una asociación exclusiva con un banco privado suizo líder. Esta colaboración única ofrece a los inversores cualificados un acceso privilegiado a dos de las herramientas más poderosas en la planificación del patrimonio global: una cuenta en un banco suizo y una Golden Visa europea.

Los dos pilares fundamentales de esta moderna estrategia de diversificación son:

- Abrir una cuenta en un banco suizo

- Adquisición de un Golden Visa europeo

Independientemente, cada uno de estos movimientos tiene su peso. Juntos, representan una formidable alineación de seguridad financiera y movilidad global.

El privilegio de la banca suiza

Durante más de un siglo, Suiza ha sido la referencia en cuanto a discreción, estabilidad institucional y servicios financieros de categoría mundial. Sin embargo, el acceso a la banca privada suiza ya no es tan abierto como antes. El endurecimiento de la normativa y el aumento de la diligencia debida han elevado el listón y, al hacerlo, han convertido la entrada en un privilegio.

Para quienes logran acceder, las ventajas son considerables:

- Neutralidad política y económica: Suiza sigue siendo una de las jurisdicciones bancarias más seguras del planeta.

- Flexibilidad multidivisa: Las cuentas suizas ofrecen una cobertura natural contra la devaluación de las divisas y la inflación.

- Gestión profesional de las inversiones: Desde la preservación tradicional del patrimonio hasta las alternativas y los mercados privados, los bancos suizos son un socio de confianza para el patrimonio generacional.

- Discreción con cumplimiento: En una era de transparencia global, los bancos suizos caminan sobre la delgada línea que separa la discreción de la plena adecuación a la normativa.

Pero incluso la relación bancaria más sólida es sólo una parte del cuadro. Los inversores también necesitan movilidad física, diversificación de activos y acceso a nuevos mercados.

El visado de oro europeo

Un Golden Visa, normalmente a través de la inversión en un fondo regulado o en bienes inmuebles, concede la residencia en un país de la Unión Europea, a menudo con una vía hacia la ciudadanía. Portugal, Italia y Grecia siguen siendo los destinos más atractivos, con un estilo de vida atractivo, incentivos fiscales y una relativa facilidad de entrada.

Más allá de los derechos de residencia, un visado de oro europeo ofrece:

- Eficiencia fiscal: Países como Portugal e Italia ofrecen regímenes beneficiosos para las rentas de fuente extranjera, los ingresos por pensiones e incluso las criptoganancias.

- Oportunidades de inversión: La residencia en la UE abre la puerta a la inversión onshore en fondos europeos regulados, incluidos los centrados en capital privado, capital riesgo o activos tangibles como bienes inmuebles o coches clásicos.

- Movilidad: Los titulares del Golden Visa pueden viajar sin visado por todo el espacio Schengen, una ventaja significativa en un mundo pospandémico de fronteras más estrictas y alianzas cambiantes.


Un marco moderno: La teoría de las siete banderas

Desarrollada originalmente por viajeros perpetuos y perfeccionada por asesores patrimoniales globales, la Teoría de las Siete Banderas aboga por situar diferentes aspectos de la vida, la residencia, la ciudadanía, la banca, los negocios, las inversiones, etc., en diferentes jurisdicciones para optimizar la libertad y la seguridad.

Simplemente combinando una cuenta en un banco suizo con un Golden Visa europeo, los inversores ya tachan varias de estas "banderas" estratégicas:

1. Residencia legal: EU Golden Visa proporciona seguridad a largo plazo y un camino hacia la ciudadanía.

2. 2. Residencia fiscal: el NHR de Portugal o el régimen de capital fijo de Italia permiten una optimización fiscal legal.

3. Banca offshore - Suiza sigue siendo una fortaleza mundial para la preservación del capital.

4. Base de inversión - Con acceso a la UE, los inversores pueden desplegar capital en fondos conformes y de alto rendimiento.

5. 5. Nexo comercial - El establecimiento de una entidad en la UE desbloquea el comercio transfronterizo, la protección de la propiedad intelectual y el acceso al mercado.


En el mundo actual, la flexibilidad es la nueva seguridad. Los particulares con grandes patrimonios y las family offices ya no se conforman con una única jurisdicción o un único plan. Aprovechando el privilegio de la banca privada suiza junto con las ventajas estructurales de un Golden Visa europeo, los inversores construyen una base globalmente resistente.

Gracias a la colaboración exclusiva entre Portugal Panorama, Ariete Capital y un banco privado suizo líder, los inversores pueden acceder ahora a estas dos ventajas estratégicas a través de un proceso racionalizado y guiado por profesionales.

No se trata de huir del riesgo, sino de diseñar una vida con opciones. Y en la gestión de patrimonios, la opcionalidad es a menudo el mayor de los lujos.

Para saber más sobre cómo estructurar su estrategia de inversión y residencia internacional, visítenos en Portugal Panorama o Ariete Capital.

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Michael Maxwell - Fundador

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